Мамлекеттик коргоонун заказынын алкагында бүтүмдөрдүн ачыктыгын жогорулатуу зарылдыгы акыркы жылдары талкууланып келе жатат. Бул дискуссиялардын деңгээли эч качан төмөндөбөйт, анткени СДОну ишке ашырууда ири каражаттар көп учурда солго кетет. Аффилирленген системалар, өнөктөштөрдүн жана көптөгөн ортомчулардын катышуусу менен боз схемалар өлкөнүн экономикасына миллиарддаган доллар зыян келтирет. Эгерде биз коргонуу тармагындагы зыян жөнүндө сөз кыла турган болсок, анда Россиянын бүтүндөй коопсуздук системасы чабуулга кабылган, бул белгилүү себептерден улам кабыл алынгыс.
Мамлекеттик коргоонун заказынын чегинде бүтүмдөрдү түзүүдө ачыктыкты жогорулатуу үчүн, өкмөт менен Борбордук банк банк секторунун өкүлдөрүнүн айтымында, жакында ишке аша турган жаңы демилгени сунушташты. Жаңылык деген эмне?
Мамлекеттик коргоонун буюртма системасынын финансылык операцияларына катышкан россиялык банктар ушул жылдын 25 -августунан тартып Федералдык Финансылык Мониторинг Кызматына коргонуу секторунун ишканалары SDO форматына катышкан бардык операциялар жөнүндө билдирүүлөрдү жөнөтүшү керек.. Ошол эле учурда, мындай билдирүүлөрдү берүү мөөнөтү өтө кыска. Кеп СДО ичиндеги бардык подрядчылардын жана субподрядчылардын эсептери боюнча финансы кыймылы жөнүндө маалыматты камтыган документтерди бир жумушчу күндүн ичинде берүү жөнүндө болуп жатат.
2015 -жылдын 25 -августунан тартып, банктар мамлекеттик коргоонун заказы боюнча подрядчылардын жана субподрядчылардын эсебиндеги каражаттардын кыймылы тууралуу маалыматты тез арада - бир жумушчу күндүн ичинде - Росфинмониторингге өткөрүп бериши керек. Бул тууралуу, атап айтканда, Россия Федерациясынын Борбордук банкы билдирди. Анын 0731-жылдын 15-июлундагы 3731-U көрсөткүчү төмөнкү аталышты камтыйт:
"Россия Банкынын 2008-жылдын 29-августундагы No 321-П Жобосунун 8-тиркемесине өзгөртүүлөрдү киргизүү жөнүндө" "Легалдаштырууга каршы аракеттенүү жөнүндө" Федералдык мыйзамда каралган кредиттик уюмдар тарабынан ыйгарым укуктуу органга маалымат берүү тартиби жөнүндө (Кылмыштуу кирешелерди легалдаштыруу жана терроризмди каржылоо "(Россия Банкы Бюллетенинде расмий жарыяланган күндөн 10 күн өткөндөн кийин күчүнө кирет).
Аталышынан көрүнүп тургандай, нускамада коррупция менен күрөшүү менен эле чектелбестен, анын ичинде мамлекеттик коргоонун буйругун ишке ашыруу менен эле чектелбестен, террордук уюмдардын капчыгына кирген финансылык агымдарга тоскоолдуктарды коюу боюнча да кеңири колдонмолор бар.
Россия Федерациясынын аймагында иштеген банктардын жана башка финансылык -кредиттик уюмдардын санынын көптүгүнөн улам, Федералдык Финансылык Мониторинг кызматы, аныктамасы боюнча, бул операциялардын бардыгын көзөмөлдөй албайт. банк субъекттеринин эсептериндеги акча каражаттарынын кыймылы. Бирок, мамлекеттик коргоонун заказынын катышуучуларына маанилүү эреже колдонуларын унутпоо керек. Катышуучулар капиталдаштыруу 5 миллиард рублдан төмөн болгон финансы -кредиттик мекемелерде мамлекеттик коргоонун заказын тейлөө үчүн эсептерди ачууга укугу жок. Ошентип, мамлекеттик коргоонун заказынын белгилүү бир көлөмүн аткаруу боюнча милдеттенмелерди алууга даяр компания, мисалы, ВТБ, Газпромбанк, Сбербанк же Россия Федерациясынын башка ири финансылык -кредиттик уюмдарында эсеп ача алат. Жана бул банктардагы эсептердеги каражаттардын кыймылы (эгерде каражаттардын кыймылы мамлекеттик коргоонун буйругун аткарууга тиешелүү болсо), Росфинмониторинг 25 -августтан тартып көзөмөлдөшү керек - мамлекеттик коргоонун белгилүү бир сегментинин чет өлкөлүк аткаруучулары менен эсептешүүлөргө чейин..
Башкача айтканда, чынжыр мындай көрүнөт: эгерде компания мамлекеттик коргоонун буйругун ишке ашырууга катыша турган болсо, анда ал орусиялык ири банкта эсеп ачышы керек, ал эми ири орус банкы, өз кезегинде, толугу менен өткөрүп бериши керек. Бул счеттогу каражаттардын кыймылы тууралуу маалыматтын көзөмөлдөөчү мамлекеттик структурасына, тактап айтканда - Финансылык мониторинг боюнча федералдык кызматына. Росфинмониторинг эсепти эсепке которуу, бул акчага ар кандай баалуу кагаздарды сатып алуу, мамлекеттик коргоого заказ берген кызматтарга акча каражаттарын алуу жана салуу операцияларын көзөмөлдөө мүмкүнчүлүгүн алат. Мындан тышкары, эгерде иштеп жаткан мыйзамдын негизинде Финансылык Мониторингдин Федералдык кызматы 50 миллион рубль же андан ашык суммадагы мамлекеттик коргоолор боюнча финансылык операцияларды түздөн -түз көзөмөлдөө мүмкүнчүлүгүнө ээ болсо, анда инновациялар мүмкүндүк берерин белгилей кетүү керек. Дээрлик ар бир рублди "көзөмөлдөө" үчүн Rosfinmonitoring. Дароо суроо туулат: эмне үчүн мындай мүмкүнчүлүк көзөмөлдөөчү органга азыр гана берилген?
Бирок, алар айткандай, эч качан караганда кеч …
Орус өкмөтү жана Борбордук банк иштеп жаткан бул инновациялар мамлекеттик коргонуу буйругу үчүн бүтүмдөрдүн ачыктыгын жогорулатуу үчүнбү? Эгерде биз бул жаңылыктардын тамгасын жетекчиликке алсак, анда шексиз. Бирок, бул жерде айта кетүү керек болгон тузактар да бар. Бул SDO учурундагы банк тутумунун ачык -айкындуулугу жана эгерде SDO долбоорлорун ишке ашырган компаниялар менен болгон бүтүмдөр тууралуу билдирүүлөр "күтүүсүздөн" кечиктирилсе же жөнгө салуучу органдарга такыр берилбесе, банктар кандай жаза алат. Жаза тууралуу азырынча эч нерсе белгисиз … Мындан тышкары, көзөмөлдөөчү органдардын өздөрүнүн жоопкерчилиги эселеп өсөт. Кандай күнөө жашыруу керек, биздин өлкөдөгү ар бир жөнгө салуучу орган (жана бизде гана эмес) көп учурда көзөмөлгө алынышы керек, жок, жок, жана Росфинмониторинг оффшордук компаниялар аркылуу акчаны адалдоо операциялары менен тыгыз алектениши керек экенин эске алуу менен. мамлекеттик коргоо тартиби, анда жоопкерчилик кээде өсөт.
Белгилей кетүүчү нерсе, либерал экономисттердин арасында мамлекеттик мекемелер тарабынан банк ишин көзөмөлдөө дээрлик банктарга түз кысым жана банктык сырга сокку катары кабыл алынат. Бирок, мамлекеттик коргонуу буйругу - бул либерал экономисттердин пикирине таянуу үчүн эң акыркы нерсе болгон мамлекеттик ишмердүүлүктүн сегменти. Анын үстүнө, бул кырдаалда мамлекет бүтүмдүн тараптарынын бири катары иш алып барат, демек, алар анын каражаттарын кантип тескөө керектигин көзөмөлдөөгө толук укуктуу. Эгерде кимдир бирөө мамлекеттик каржыны "солго" (оффшорго же башка жакка) которууну "банктык сыр" менен жаап -жашыргысы келсе, анда бул маалымат каражаттарында талкуу үчүн эмес, укук коргоо органдары тарабынан иликтөө үчүн.
